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景德镇瓷都信息港_银保监会加强银行保险监管 子公司股东“白手套白狼”?

来源:景德镇信息港 发布时间:2019-04-24 浏览次数:

  子公司股东“白手套白狼”?无序设非金融子公司…银保监会加强银行保险监管,指出六大问题

  一份“以案为鉴、以案匆忙改”的重大案件金融机构公司治理问题传递,日前下发给银行保险类机构。预示全面加强银行保险公司治理监管,已经提上日程。

  券商中国记者近日获悉,中国银保监会18日向业内下发的这份传递,指生产生重微风险的两家金融机构在公司治理方面存在的六大次要问题:

  一是党的建设和公司治理未能有效融合,党的领导虚化弱化;

  二是“两会一层”没有发挥稳重决策和有效监督作用,治理架构有形无实;

  三是股权解决不尺度、关系不清晰,股东行为差距规不审慎;

  四是大举进行不当所长输送,关联交易管控单薄;

  五是生长策略盲目守旧,生长模式集约,业绩观扭曲;

  六是无序设立非金融子公司,盲目扩张,风险积聚,集团管控失灵。

  对应的,传递要求,各银行保险机构要抓实“两会一层”架构,同时监管将严格尺度股权解决,强化关联交易管控,公司生长策略上要突出核心主业稳重生长,加强控股(集团)公司管控,严防无序设立子公司风险。

  此中出格提及,要求机构聚焦主业,防止盲目无序扩张;清理整合隶属机构,逐步退出与主业协同效应不高、经营效益差的子公司;审慎研究非金融子公司,严格控制设立项目公司、通道公司。

  银保监会认为,前期,金融领域产生一些重大案件,违法违规的默示多样、风险各异,但归根结底的共性问题是公司治理的问题。公司治理形同虚设、“三会一层”有形无实,整个公司治理机制瘫痪失效,导致部门金融机构风险积聚。此次传递是为了“以案为鉴、以案匆忙改”。

  金融机构的公司治理监管,起步晚于三支柱监管中的市场行为监管、成本监管,基础最单薄,目前已经被认为存在短板。业内预期,本年银行保险机构的公司治理监管是监管重点,或正酝酿新规。

  传递提出的问题,具体而言次要有如下突出情况:

  问题1:党的领导虚化弱化“两会一层”治理架构有形无实

  党的领导虚化弱化和“两会一层”治理架构有形无实,是传递中提出的相关机构在公司治理方面存在的两大重要问题。传递指,党委未能在治理架构中发挥领导核心作用,党的领导没有嵌入到公司治理的各环节,没有将党建总体要求纳入公司章程。

  两会一层在金融机构公司治理中具有重要作用。相关机构亦存在“两会一层”没有发挥稳重决策和有效监督作用,治理架构有形无实的情况。

  一是董事会对经营曾越权违规未予阻止,对应审议的重大事项未旅行审议办法或审议办法走过场。董事长把持董事会,以董事长办公会、专题会等形式长时间违规替代董事会对重大事项进行决策。

  二是监事会人员配备不到位,监督执行力弱化,公司治理机制未能正常运转,无法形成对董事会和董事长的有效监督制约。

  三是董事监事履职不尺度。董事长违规干预正常经营,董事履职身手不够,存在颁发意见不独立、不空虚、介入决策不到位、议事决策中唯董事长“马首是瞻”的情况。

  问题2:股权解决不尺度、关系不清晰,某集团部门子公司股东“白手套白狼”

  股权解决是公司治理的一浩劫点,此前爆出的金融案件中很多都与股东行为差距规不审慎有关。此次传递提出相关机构在公司治理方面存在的问题之一,即包含股权解决不尺度、关系不清晰,股东行为差距规不审慎。

  譬喻,某机构股权清晰类股东股权占比仅为20%摆布,部门股东未经审核,并存在违规质押行为;某机构集团公司对子公司增资把关不严,部门子公司存在股东以“白手套白狼”方式瓜分金融资产的问题;股东大会对守旧经营和盲目生长未提出经营质询和风险提示,小股东缺位,股东层面未形成所长制衡机制。

  问题3:关联交易制度存在严重漏洞,公司资金交易假作内部拆借

  关联交易也是金融机构公司治理的单薄环节。传递指出,在关联交易环节,关联交易解决制度存在严重漏洞。

  一是通过设立非金融子公司或支配层层嵌套的金融产品等手腕,绕开监管向关联方输送资金。

  二是违规监管,将素质性业务包装为内部资金拆借行为。如某机构集团公司持有某公司40%股权且派出董事长,但将与该公司之间的资金交易作为内部资金拆借从事惩罚,审核把关不严,导致资金被挪用,为相关企业进行所长输送。

  问题4:生长模式集约,业绩观扭曲

  生长模式集约是很多金融机构的通病。在此次传递明确批评相关机构生长策略盲目守旧,生长模式集约,业绩观扭曲。

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